全球最大“黑钱王”落网案件及其启示

2009年12月6日清晨，印度富豪Naresh Jain因涉嫌经营地下钱庄、为恐怖组织和有组织罪行集团清洗黑钱，在印度新德里被捕落网。据外电报道，Naresh Jain经营地下钱庄长达20多年，网络遍布5大洲，每年清洗黑钱高达22亿美元，是全球最大的“黑钱王”。

一、背景概况

Naresh Jain今年50岁，1995年移居迪拜，2005年娶Dawood Ibrahim①女儿为妻，由此进入美国情报机构实现。2006年Naresh因涉嫌开设地下钱庄为英国毒贩、“基地”“塔利班”组织和其他有组织犯罪集团清洗黑钱，被英国警方列为调查对象并禁止其入境，西班牙和荷兰警方亦对其进行通缉。

2006年，英国严重有组织犯罪局（SOCA）、迪拜警方、意大利财政警察对其开展联合调查，经过为期一年调查发现，Naresh Jain通过设立在中东、东非和南亚的HAWLA②转移大量资金。警方通过重现其银行账户和汇款记录发现，他利用迪拜的银行和汇兑机构，通过一个设立在曼哈顿的金融公司的银行账户实施洗钱。该公司账户资料显示，Naresh专门设计一些交易手段离析黑钱，伪装成货物贸易汇款，将贩毒资金转到世界各地，如土耳其等地的毒亨。警方还发现他与身在印度的兄弟成立了35家公司。意大利警方调查发现，Naresh Jain每天清洗的资金有400万美元之多，其通过意大利的一个美容沙龙店转移海洛因和恐怖资金。意、美警方认为Naresh Jain还处于恐怖网络的中心，为塔利班和其他犯罪联盟转移资金。

据SOCA和其他国际组织披露，Naresh控制的洗钱集团每年能够处理22亿美元资金。网络广泛，无需真正汇款，令调查取证非常困难。SOCA副总裁Ian Cruxton指出，非法跨境汇款体系为各种族背景或违法集团提供服务，特别是在英国和欧洲大陆的巴基斯坦、土耳其背景的贩毒集团。联合打击跨境非法汇款体系洗钱犯罪将是SOCA重要的长期战略。

2007年4月Naresh Jain被迪拜警方拘捕，随后逃脱潜至印度。2009年9月，美国警方起诉Dawood Ibrahim涉嫌资助恐怖活动，Naresh Jain与其兄弟Shyam以及其他7名家庭成员因涉嫌经营地下钱庄为Dawood团伙提供洗钱服务被印度警方立案调查，12月6日被捕。

据悉，Naresh Jain经营地下钱庄长达20多年，网络遍布5大洲，涉嫌为阿尔巴尼亚和意大利海洛因拆家③，美洲、阿联酋、巴基斯坦和英国的贩毒集团洗黑钱，其洗钱网络还延伸至尼日利亚、阿富汗、中国、巴基斯坦和其他国家。Naresh与多名印度高官和企业家交往甚密，为他们转移非法资金。

二、相关启示

（一）打击地下钱庄与跨境洗钱犯罪是一项国际性的艰巨任务。Naresh集团涉嫌洗钱涉及到多个国家，数额巨大，手法隐蔽，涉及贩毒、恐怖活动等多种严重性质的上游犯罪，该案长达3年之久，其中几经波折并多次被Naresh逃脱。地下钱庄是恐怖融资和其他严重犯罪转移资金的首选渠道，应该深刻清醒地认识打击地下钱庄工作的必要性、长期性和艰巨性，并始终对其保持严厉打击的高压态势。

(二)积极探索跨境合作机制提高打击地下钱庄的有效性。地下钱庄网络四通八达，资金流动速度快、地域广、成本低，一个国家的执法资源决定了其掌握信息的区域性和割裂行，很难摸清地下钱庄整体脉络，不易将钱庄主要控制人绳之以法，资金的追逃也存在困难，无法对地下钱庄实施彻底有效的摧毁。该案的成功侦破集结了英国、美国、意大利、西班牙、荷兰、迪拜和印度等7国警力，设计各国毒品管制部门、反洗钱反恐部门以及相关侦查部门，表明建立全方位多层次的跨国情报共享和联合办案机制的重要意义。建议加强与港澳地区和其他国家的合作，互通情报信息，建立异常跨境交易协查机制，联手打击跨境大型地下钱庄。

（三）关注异常跨境贸易，加大贸易真实性监管监测力度。利用跨境贸易实施洗钱不易被监管执法部门发现，是地下钱庄为客户转移资金的重要手法。Naresh Jain表面经营合法实体，涉及废铁经营、粮食进出口、成衣生产等不同行业，开设有35家公司，实际以这些企业为掩护惊醒资金的非法汇兑实施洗钱，隐蔽行很高。国内以往破获的地下钱庄案件中，也多次发现犯罪分子通过控制多家进出口企业、以跨境贸易为名实施非法资金汇兑，如2008年上海市破获的张杰明骗取出口退税案中，犯罪分子从广东等地购买冒用出口报关单，伪造出口收汇骗取国家退税款。因此，需加强对跨境贸易的关注，有效遏制利用虚假跨境贸易实施洗钱的违法犯罪活动。

（四）深入排查与挖掘利用地下钱庄转移资金的违法犯罪线索。打击地下钱庄不仅要有效摧毁不法资金的流通管道，还要深入排查委托地下钱庄汇兑资金的客户，挖掘隐藏其中的犯罪线索，打击防范恐怖、贩毒及其他犯罪。应进一步发挥反洗钱工作机制的作用，对地下钱庄控制账户、交易对手信息的串并，进行“人员信息—控制账户—资金交易—对手账户—人员信息”的延伸排查和深入挖掘，发现隐藏其中的可以线索，尤其需要关注其中是否有来自敏感地区的高危人群、与恐怖组织有关的企业个人或慈善机构、或其他严重刑事犯罪线索等，扩大利用地下钱庄线索的广度和深度。