保护自己，远离洗钱活动

一、什么是洗钱？

洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外表，即明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐藏犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪活动。如：为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

二、“黑钱”来自以下活动：

主要包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。以上行为，均按洗钱罪论处，情节严重的，最高可判有期徒刑10年。

三、洗钱活动主要有以下途径或方式：

1.通过境内外银行银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

5.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

6.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

7.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

8.通过购买彩票、房产、珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

洗钱活动损害了合法经济体的正当权益，破坏市场环境，对社会稳定、国家安全及人民生命财产安全构成巨大威胁。

四、反洗钱监管

中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者；同时，金融监督管理机构及其他部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

金融机构作为反洗钱的第一道防线，在开展反洗钱工作时严格执行《反洗钱法》相关规定，决不侵犯客户的个人隐私和商业秘密，并对所有信息予以保密。且中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权利和商业秘密。

反洗钱监测机构除了银行、证券、保险等金融机构外，还包括房地产销售机构、贵金属和珠宝交易商、拍卖行、典当行、律师事务所、会计师事务所等非金融机构。

五、保护自己，远离洗钱活动

1.主动配合金融机构进行客户身份识别

2.不要出租、出借自己的身份证件

3.不要出租、出借自己的账户

4.不要用自己的账户替他人提现

5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

6.选择安全可靠的金融机构

7.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

8.勇于举报洗钱活动，维护社会公平注意